La libertad financiera no empieza invirtiendo, empieza gastando mejor tu dinero

[Mirkevel]

Todo el mundo quiere:

Acciones.

ETFs.

Criptomonedas.

Inmuebles.

Pero no saben nada respecto a cuánto ganan, cuánto gastan, en qué gastan y qué porcentaje obtienen.

La inversión sin tener control es azar.

Primero tienes que tener un flujo positivo, no inviertas si no tienes dinero para hacerlo sostenido en el tiempo.

Opino que es bueno tener un fondo de emergencia, no esperar que tus inversiones te cambien la vida.

Sé disciplinado con tus inversiones.

Luego ya te puedes preocupar por los activos.

Obtener un buena riqueza puede ser aburrido.

PERO...

Tienes que ser constante y paciente.

PD: ¿En qué inviertes tu dinero?

 

[Luis García Langa]

Mira, buena pregunta...
Por aquí pongo cómo lo tengo repartido:

.- Aproximadamente el 60% en inmobiliario directo (inmueble y oficinas)
.- Resto en inversión financiera vía SICAVs y un pequeño plan de pensiones.
Estas inversiones están repartidas en :
.- Renta Fija (aprox) el 30%
.- Renta Variable, por este orden en: tecnología, financiero, salud, industria, deporte, turismo, inmobiliario, oro...

 

[Mirkevel]

Me gusta, lo del SICAV he escuchado que tiene muy poca tributación respecto a los impuestos.

PERO...

Nunca me ha dado por ahí, tendré que mirar.

El sector inmobiliario me gusta, pero no he invertido en el.

La renta fija me parece buena opción.

La renta variable no me gusta mucho, pero si sale bien puedes pegar un buen pepinazo con eso.

 

[Luis García Langa]

Las SICAVs simplemente son vehículos fiscalmente buenos, lo importante es en lo que invierten.
La renta variable no te gusta? Al final es la base del crecimiento del mundo: las empresas.
No hay nada más rentable y si sabes diversificar bien a largo plazo la rentabiidad es alta.
Un abrazo!

 

[Mirkevel]

Las SICAVs simplemente son vehículos fiscalmente buenos, lo importante es en lo que invierten.
La renta variable no te gusta? Al final es la base del crecimiento del mundo: las empresas.
No hay nada más rentable y si sabes diversificar bien a largo plazo la rentabiidad es alta.
Un abrazo!

Gracias por tu opinión.

Estudiaré, analizaré durante unas semanitas buenas y ver que aprendo sobre lo de SICAV y la renta variable.

No se si llegaré a miles de euros invertidos en ese tipo de inversiones.

PERO...

Si me gusta lo que veo, echo un par de cientos de euros en ese tipo de inversiones y según como vea los mercados de esos vehículos, pues apuesto más duro o no a largo plazo.

Gracias

 

[Luis García Langa]

Piensa que depende mucho de las SICAVs, por ejemplo nosotros tenemos tres y cada una es diferente a la otra, desde una mixta a una de deporte y experiencias (de hecho, es el único fondo/SICAV del mundo en esa temática).
Abrazo

 

[Mirkevel]

Piensa que depende mucho de las SICAVs, por ejemplo nosotros tenemos tres y cada una es diferente a la otra, desde una mixta a una de deporte y experiencias (de hecho, es el único fondo/SICAV del mundo en esa temática).
Abrazo

 

[Pablocate]

El 80% de la rentabilidad de tu inversión se explica en cómo repartes tus activos. Lo que hago y recomiendo. Diversificación estructural. Puedes ir desde la cartera permanente si eres muy conservador a algo más agresivo si no lo eres. Fácilmente replicable con ETF's y sin necesidad de dedicarle mucho tiempo.
La última cartera que armé (agresiva):
VTI 45%
TLT 15%
GLD: 30%
QMOM: 5%
VBR: 5%
Retorno ene17 a feb26: 13.3% (anualizado). con un sharpe de 0.99 (que tanta rentabilidad tienes sobre el riesgo que asumes)

 

[Luis García Langa]

Interesante cartera @Pablocate.
Es fija o la vas variando? Lo digo porque has dado en el clavo, lo que más tienes es un ETF global donde el mayor peso se lo llevan grandes tecnológicas y un ETF de oro que se ha disparado.
Confías que esa distribución te siga dando buenos resultados?
Por cierto, por curiosidad, esa rentabilidad es en dólares o ya en euros?

 

[Pablocate]

Interesante cartera @Pablocate.
Es fija o la vas variando? Lo digo porque has dado en el clavo, lo que más tienes es un ETF global donde el mayor peso se lo llevan grandes tecnológicas y un ETF de oro que se ha disparado.
Confías que esa distribución te siga dando buenos resultados?
Por cierto, por curiosidad, esa rentabilidad es en dólares o ya en euros?

El balanceo lo hago bajo reglas fijas. Es decir, Mantengo rangos mínimos y máximos para cada uno de los ETF's, pero antes de vender y comprar uno nuevo, siempre juego con la liquidez que voy a tener los próximos 3 meses. Por ejemplo para VTI que tengo un peso de 45% voy de un mínimo de 35% a un máximo de 55%. Si estoy en 40% y veo que la liquidez para invertir los próximos meses me van a dejar en 45% (a precios actuales claro, porque adivino no soy) son los aportes los que rebalancean. Si algo se ha disparado mucho (supongamos que el peso en oro se va a 50%), sí vendo y me quedo en el rango alto (para oro manejo de 25%-35%). Esto para evitar pasar por hacienda todo lo que pueda.

La verdad es que sí confío en los resultados a largo plazo de esta dsitribución. Verás, soy de los que cree que nadie puede "adivinar" que va a pasar, así que trato de prepararme para todos los escenarios
- Crecimiento con Inflación o con Deflación, acá debe funcionar el VTI, el QMOM y el VBR
- Recesión con Inflación Acá debe funcionar el GLD
- Recesión con deflación acá debe funcionar el TLT
y estos activos ocupan cada uno un espacio que me permite aguantar y subir. Ahora, no hago una distribución 25% en cada una porque el escenario más probable es el de crecimiento, por eso es una cartera agresiva, porque igual en épocas malas sufre algo.

Yo invierto desde USA, la rentabilidad es en dólares